海外基金要素表(Key Investor Information Document,简称KIID)是一份简短的基金信息文件,旨在提供给投资者有关基金的重要信息。KIID的目的是让投资者更好地了解他们计划投资的基金,并帮助他们做出明智的投资决策。
以下是海外基金要素表中应包含的重要元素:
1. 基金名称
这应当是最基本的信息,投资者应该知道自己正在投资的基金的名称。

2. 基金管理公司
基金管理公司应当说明其背景及资质以及其与该基金的相关性。
3. 投资目标
基金管理公司应当说明该基金的投资目标和策略,以及相关的风险级别。
4. 投资组合
基金管理公司应当提供该基金投资组合的概述,包括可能持有的资产类型和行业,并详细介绍每种证券占投资组合的百分比等信息。
5. 最小投资额和投资费用
基金管理公司应当提供该基金的最小投资额和任何相关的费用,如管理费、销售佣金和托管费等。
6. 收益率表现
基金管理公司应当提供该基金的历史业绩,包括每年收益率、累计回报以及风险和回报之间的关系。
7. 风险和回报
基金管理公司应当向投资者解释投资该基金的风险,特别是与物价波动、外汇风险、市场波动和利率波动等有关的风险。需要清楚说明预期收益率与承受的风险成对应关系。
8. 投资者的权利
基金管理公司应当向投资者介绍其投资权利,包括如何买入、卖出基金份额,以及何时可以在线核算投资组合等。
海外基金要素表作为投资者的基本参考材料,应当能够让投资者快速理解该基金的投资策略、风险和回报等重要信息,并帮助投资者做出明智的投资决策。